Conseil en gestion de patrimoine indépendant à Lyon
Un accompagnement patrimonial indépendant pour structurer, faire fructifier et transmettre votre patrimoine selon vos projets de vie personnels.
Conseil en investissement financier
Investissements financiers et immobiliers : des solutions sur mesure, sans produits imposés.
Améliorez la rentabilité de votre épargne, réduisez les frais inutiles et construisez un patrimoine pérenne grâce à une stratégie d’investissement diversifiée, adaptée à votre profil et à vos projets.
Transmission de patrimoine
Anticipez et organisez la transmission de votre patrimoine.
Donner, transmettre, protéger vos proches : je vous accompagne pour structurer votre patrimoine et transmettre dans les meilleures conditions fiscales et juridiques. Donations, démembrement, assurance vie, pactes familiaux…
Fiscalité
Réduisez votre pression fiscale tout en respectant votre cadre légal. Je vous aide à structurer vos placements et votre patrimoine pour limiter l’imposition sur vos revenus, plus-values, successions ou donations.
Moins de frais
Suppression des frais superflus pour ne conserver que ceux correspondant à vos besoins réels et valoriser votre patrimoine.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon ?
✅ Proximité humaine : des rendez-vous en présentiel ou à distance, selon vos préférences.
✅ Ancrage local
✅ Accompagnement durable : vous n’êtes jamais seul face aux décisions à prendre.
Chaque recommandation répond à trois critères clés :
✅ Cohérence avec vos aspirations personnelles
✅ Adaptée à votre capacité réelle de prise de risque
✅ Détaillée, compréhensible et sans jargon inutile
Un accompagnement indépendant et aligné avec vos intérêts
Contrairement à une banque ou à un conseiller en gestion de patrimoine lié à des partenaires exclusifs, je travaille sans produits imposés. Cela me permet de vous proposer uniquement des solutions réellement pertinentes, adaptées à votre profil, vos contraintes et vos projets de vie.
👉 Aucun conflit d’intérêts, aucun objectif de vente.
Les frais annuels, en s’accumulant au fil des années, peuvent avoir un impact significatif sur votre patrimoine
Un investissement similaire avec des frais réduits de 3 % à 1 % peut avoir des répercussions considérables sur votre patrimoine. Je vous aide à examiner les frais associés à vos différents produits pour vérifier leur pertinence.
Évolution du patrimoine en milliers d’euros pour un rendement de 6 %
1 k€ = 1 000 euros.
Toutes les données sur le rendement sont hypothétiques et fournies uniquement à des fins d’illustration. Les rendements ne sont pas représentatifs des taux de rendement attendus ou estimés
Illustration concrète d’une situation client
Marc, 45 ans, cadre dirigeant à Lyon – Conseil patrimonial sur mesure
Marc est un cadre dirigeant de 45 ans, basé dans le quartier Monplaisir à Lyon. Après le décès récent de son père, il hérite d’un appartement qu’il revend pour 500 000 €. Il dispose par ailleurs de 120 000 € d’épargne dormante, principalement répartie sur un fonds en euros et des livrets réglementés.
Professionnellement accompli, Marc perçoit des revenus confortables mais subit une pression fiscale importante. Il souhaite structurer son patrimoine de manière cohérente : bien investir le capital hérité, préparer sereinement sa retraite, anticiper la transmission à ses enfants, et mieux maîtriser l’impact de la fiscalité sur ses placements.
Conscient de la complexité de ces enjeux et désireux de bénéficier d’un conseil indépendant, objectif et sans produits imposés, Marc fait appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon.
1- Première rencontre
- Lors de notre premier échange, nous avons abordé :
- L’objectif de ce premier rendez-vous est de faire un point complet sur la situation de Marc, ses attentes, ses contraintes et ses marges de manœuvre :
- Profil fiscal : imposition élevée, peu d’optimisation en place.
- Objectifs patrimoniaux : retraite dans 10-12 ans, transmission anticipée aux enfants, recherche de diversification.
- Tolérance au risque : modérée, mais réceptif à des stratégies expliquées et encadrées.
- Situation successorale : volonté de préparer la transmission tout en gardant le contrôle.
2- Analyse & préconisations
- Suite à cette analyse globale, je propose un plan d’action structuré en plusieurs volets :
- 💼 Répartition du capital hérité : 500 000 € investis sur une combinaison d’ETF, REITs, fonds obligataires, et poche de liquidités pour plus de souplesse.
- 📉 Baisse des frais : sortie des solutions bancaires coûteuses, remplacement par des enveloppes à frais réduits et mieux adaptées (<1 % de frais annuels).
- 📆 Préparation de la retraite : mise en place d’une stratégie de revenus complémentaires à partir de 60 ans, en combinant assurance vie multi-supports à fiscalité avantageuse et placements diversifiés permettant souplesse et liquidité. L’objectif : sécuriser progressivement le capital tout en maintenant une capacité de rendement et de retrait selon ses besoins futurs.
- 👨👧 Transmission préparée : démembrement d’une partie des nouveaux investissements au profit de ses enfants, clauses bénéficiaires spécifiques dans ses contrats d’assurance vie.
- 🧾 Stratégie fiscale : arbitrages entre enveloppes fiscalement avantageuses (assurance vie, PER, PEA), en fonction de son profil et de l’horizon de placement.
4- Mise en place des préconisations et suivi
Je pilote l’ensemble de la mise en place, avec une approche clé en main mais toujours transparente : choix des supports, transferts, arbitrages, formalités… Chaque solution est expliquée de manière claire et compréhensible.
Marc bénéficie d’un accompagnement durable et personnalisé : je reste son interlocuteur unique, disponible pour répondre à ses interrogations et adapter la stratégie à chaque étape (évolution du contexte fiscal, projets familiaux, marché…).
Bénéficiez d’un audit patrimonial complet à Lyon
💬 Premier échange offert – En visio ou en présentiel, à Lyon ou alentours.
Une analyse concrète, compréhensible et applicable rapidement.
👉 Contactez-moi dès aujourd’hui pour un conseil en gestion de patrimoine indépendant à Lyon.
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr
Création Rafael Egal – 2024