Conseil en investissement financier
Vos objectifs de vie nous permettent de créer une stratégie d’investissement personnalisée et adaptée à vos besoins
Dans un monde de plus en plus instable, il est essentiel de faire des choix d’investissement avisés pour atteindre vos objectifs de vie et assurer votre sécurité financière
Après avoir examiné votre situation patrimoniale globale, votre tolérance au risque, vos objectifs à court, moyen et long terme ainsi que toutes vos exigences spécifiques, nous vous recommandons des investissements alignés avec vos besoins.
Ces stratégies sont conçues pour optimiser vos rendements, protéger vos actifs et rester flexibles face aux évolutions du marché et à vos besoins changeants.
Nos conseils en investissement financier répondent toujours à trois critères :
- Cohérents avec vos aspirations personnelles;
- Alignés avec votre capacité à prendre des risques en fonction de vos connaissances et de votre situation personnelle et professionnelle;
- Détaillés et compréhensibles pour vous éviter toute mauvaises surprises
Moins de frais
Suppression des frais superflus pour ne conserver que ceux correspondant à vos besoins réels.
Meilleur gestion des risques
Évaluation du risque des investissements et des classes d’actifs pour assurer une véritable diversification.
Horizon de placement
Nous adaptons vos investissements pour les aligner précisément avec vos objectifs à court, moyen et long terme.
Suivi & Compréhension
Suivi réactif pour ajuster vos placements si nécessaire, avec des explications simples pour vous aider à saisir les complexités financières.
Expertise parmi toutes les classes d’actifs
Actions
Devises
Biens divers
Immobilier
Obligations
Les frais annuels, en s’accumulant au fil des années, peuvent avoir un impact significatif sur votre patrimoine
Un investissement similaire avec des frais réduits de 3 % à 1 % peut avoir des répercussions considérables sur votre patrimoine. Chez Conseil Propice, nous vous aidons à examiner les frais associés à vos différents produits pour vérifier leur pertinence.
Évolution du patrimoine en milliers d’euros pour un rendement de 6 %
1 k€ = 1 000 euros.
Toutes les données sur le rendement sont hypothétiques et fournies uniquement à des fins d’illustration. Les rendements ne sont pas représentatifs des taux de rendement attendu ou estimé
Illustration concrète d’une situation client
Pierre dispose d’un patrimoine de 150 000 €. Il a quelques connaissances de base en matière d’investissements, mais il est insatisfait des placements réalisés par le passé. Récemment, il a reçu une importante somme d’argent suite au décès d’un de ses proches. Actuellement, l’ensemble de son patrimoine est investi dans une assurance vie en fonds euros.
Situation de Pierre
1- Première rencontre
Lors de notre première rencontre, nous avons pris le temps de discuter en détail de la situation globale de Pierre. Nous avons exploré sa compréhension générale des investissements ainsi que la composition actuelle de son patrimoine.
Cette session a posé les bases d’une stratégie personnalisée, en alignant ses objectifs financiers avec les opportunités d’optimisation disponibles.
2- Préconisations
- Meilleure allocation d’actifs avec de diversifier ses investissements et avoir un patrimoine résilient
- Baisse des frais de gestion en changeant d’assurance vie pour passer à des frais de gestion 1 % inférieur et des rendements similaires
- Revue de la gestion de ses retraits
- Simulation des rendements espérés selon différentes conditions de marchés
3- État du nouveau patrimoine
| Avant | Après | |
|---|---|---|
| Forces | • Actifs investis | • Résilient face à des conditions de marchés fluctuants • Actifs plus rentables • Moins de frais |
| Faiblesses | • Très concentré • Frais élevés pour un profit limité |
3- Mise en place des préconisations et suivi
Accompagnement de Pierre pour mettre en œuvre les changements recommandés. Il ressortira de cette démarche avec une compréhension approfondie de son patrimoine. Tout au long de notre collaboration, Pierre pourra nous contacter pour toute question ou information supplémentaire. Nous l’informerons également des évolutions du cadre financier et législatif susceptibles d’affecter son patrimoine.
Des placements en accord avec vos valeurs
Si l’écologie, la gouvernance et les aspects sociaux sont des préoccupations importantes pour vous, investir dans des projets ESG peut s’avérer essentiel. Nous vous proposons une sélection de labels français et européens qui répondent aux critères que vous recherchez.
Soucieux de l’impact environnemental, nous vous offrons également des solutions alternatives valorisant des projets ESG innovants.
Investissement ESG
Ecologie – Social – Gouvernance
Les investissements ESG (Environnement, Social, Gouvernance) visent à financer des projets et des entreprises qui respectent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance rigoureux. L’objectif est de soutenir des initiatives qui contribuent à la durabilité, au respect des droits humains et à une gestion responsable des entreprises.
Naviguer entre les différents labels
Investissement socialement responsable (ISR)
Permet d’identifier placements responsables et durables
- Impose une transparence renforcée
- Rapport sur la gestion ESG doit être communiqué aux investisseurs au moins 1x / an
- Se focalise sur le critère environnemental
- Exclu les fonds qui investissent dans des entreprises opérant dans le secteur du nucléaire et des énergies fossiles ainsi que d’autres activités considérées comme polluantes
- Engagement orienté spécifiquement sur des critères sociaux et/ou environnementaux
- 28% des investissements pour l’insertion à l’emploi; 31% dans le logement social; 36% dans des critères environnementaux; 5% dans des investissements de solidarité internationale
Label Comité intersyndical de l’épargne salariale (CIES)
- Délivré aux fonds d’épargne salariale intégrant les critères ESG dans leur gestion
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
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