Transmission du patrimoine et planification de la retraite
Pour assurer une stabilité à long terme, il est essentiel de bien s’y préparer, et nous disposons de tous les outils nécessaires pour vous accompagner dans cette démarche
La panification de la retraite est un sujet souvent négligé
La transmission de patrimoine et la préparation de la retraite sont des étapes essentielles pour garantir votre sécurité financière future. Une planification minutieuse permet de maximiser les avantages fiscaux et de s’assurer que vos biens sont transmis selon vos souhaits.
En préparant votre retraite, vous pouvez anticiper vos besoins financiers et choisir des investissements adaptés pour maintenir votre qualité de vie. Nous vous accompagnons dans ces démarches pour vous offrir une tranquillité d’esprit et une stabilité à long terme.
Préparer votre planification successorale
Nous disposons des outils nécessaires pour vous accompagner dans la planification de la transmission de votre patrimoine. Grâce à notre expertise en fiscalité, nous vous guiderons efficacement pour naviguer dans les bonnes directions et optimiser votre stratégie.
Utilisation des produits dédiés
En France, de nombreuses niches fiscales offrent des opportunités pour optimiser votre imposition. Nous vous accompagnons dans l’identification et l’exploitation de ces avantages légaux pour alléger votre charge fiscale.
Accompagnement et sécurité financière
Nous fournissons une tranquillité d’esprit et une stabilité à long terme grâce à une planification et un accompagnement attentif
Illustration concrète d’une situation client
Mireille, âgée de 62 ans, se prépare à prendre sa retraite. Elle a trois enfants et dispose d’un patrimoine d’une valeur de 450 000 €
Situation de Mireille
Préconisations
- Démembrement de sa maison en effectuant une donation de la nue propriété à ses enfant et en conservant l’usufruit
- Outil pour bien planifier sa retraite et les retraits possible pour complémenter sa retraite sans toucher grandement à son capital
- Optimisation fiscale pour bien bénéficier des avantages de l’assurance vie et notamment l’abattement de 152 500 euros par bénéficiaire (avant 70 ans)
Conclusion
Mireille se sent rassurée et satisfaite d’avoir élaboré un plan de transmission de son patrimoine. Ce processus lui a permis de garantir sa sécurité financière pour ses années de retraite tout en sachant que ses enfants bénéficieront de son patrimoine de manière équitable et avantageuse sur le plan fiscal. Elle a également la tranquillité d’esprit de savoir que ses souhaits sont clairement définis et protégés. Pour Mireille, c’est un soulagement de constater qu’elle a pris les mesures nécessaires pour préparer l’avenir de sa famille
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr
Création Rafael Egal – 2024