Vous avez hérité et ne savez pas quoi faire de votre argent ?

Investissez votre héritage avec un accompagnement sur mesure à Meyzieu.

Plutôt que de laisser votre héritage sur des comptes à terme ou des livrets, choisissez d’investir de manière réfléchie pour faire fructifier votre argent !
Assurance vie, immobilier, placements financiers… Les options sont nombreuses et il est facile de s’y perdre. Je vous accompagne pour vous aider à placer votre héritage et faire les bons choix adaptés à votre situation.

Je prends un rendez-vous gratuit

Éliminer les frais inutiles

Diversifier vos placements

Aligner votre épargne avec vos objectifs de vie

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Meyzieu ?

💡 Transparence totale : Contrairement aux structures traditionnelles, mon objectif est de vous accompagner dans votre intérêt, sans vous pousser à acheter un produit spécifique.

💡 Une approche personnalisée et 360 : Votre situation et vos objectifs sont uniques. Je vous aide à structurer votre patrimoine et à faire les bons choix pour gérer non seulement votre héritage financier, mais aussi l’héritage maison que vous avez reçu.

💡 Pédagogie et accessibilité : Je vous explique clairement les options qui s’offrent à vous pour placer votre héritage à Meyzieu. Vous prenez ainsi des décisions en toute connaissance de cause.

Évolution d’un héritage de 200 000 euros (en milliers d’€) selon les conseillers, en tenant compte des frais

Graphique avec Axe X en Français

1 k€ = 1 000 euros.
Il est estimé un rendement de 5% desquels sont déduits les frais de première année ainsi que les frais de gestion. Le rendement supplémentaire de 1,5 % obtenu grâce à l’optimisation fiscale et à la réorganisation du patrimoine par Conseil Propice est également inclus.
Toutes les données sur le rendement sont hypothétiques et fournies uniquement à des fins d’illustration. Les rendements ne sont pas représentatifs des taux de rendement attendus ou estimés

Pourquoi me faire confiance ?

✅ 12 ans d’expérience dans la finance
🔹 Fondateur de mon cabinet indépendant pour un conseil sans conflit d’intérêt
🔹 Passionné par la pédagogie financière, j’aide mes clients à comprendre les concepts financiers et économiques essentiels pour leur patrimoine

📌 Ce que vous obtenez en travaillant avec moi :
✔️ Un conseil personnalisé, aligné avec vos objectifs et votre situation
✔️ Des solutions d’investissement adaptées et optimisées
✔️ Une approche indépendante, sans conflit d’intérêts

💡 Pourquoi me choisir ?
Parce que votre patrimoine mérite une stratégie claire, transparente et efficace.

Me contacter

📊 Comment placer votre héritage ?

✔️ Quels placements privilégier pour sécuriser et faire fructifier votre argent ?
✔️ Comment éviter une fiscalité trop lourde et profiter des meilleures solutions d’optimisation ?
✔️ Faut-il placer votre héritage à Meyzieu dans l’immobilier, des placements financiers ou un autre véhicule d’investissement ?

Cas client : Quentin et Élise, 40 et 35 ans, placer leur héritage à Meyzieu

Quentin (40 ans) et Élise (35 ans) habitent à Meyzieu et viennent d’hériter de 150 000 € dont 100 000 € proviennent de la vente d’une maison. Parents d’une fille, ils souhaitent utiliser cet argent pour sécuriser leur avenir, tout en préparant des projets comme l’achat d’une maison et l’éducation de leur enfant.

✅ Analyse de leur situation : revenus stables, un prêt immobilier en cours, peu d’épargne disponible.
✅ Leur objectif : faire fructifier leur héritage tout en conservant une partie sécurisée pour faire face à d’éventuels besoins.

💡 Stratégie mise en place

🔹 20 000 € placés sur une assurance vie sur un fond euro pour préparer la transmission de patrimoine avec un cadre fiscal avantageux.
🔹 60 000 € investis dans un PEA pour bénéficier de la performance des marchés financiers tout en profitant d’une fiscalité allégée après 5 ans. L’investissement est réparti sur 5 ETF sélectionnés par le conseiller pour assurer une diversification optimale et limiter les frais de gestion.
🔹13 000 € placés sur un livret sécurisé pour couvrir les imprévus.
🔹40 000 € dans de la dette d’état, à un taux sans risque de 4 % bloqué pendant 3 ans, ce qui permet de garder une portion sur des investissements sécuritaires.
🔹15 000 € investis dans des REITs, un placement immobilier procurant des dividendes réguliers, contribuant au paiement d’une partie des intérêts de leur prêt immobilier en cours. Ces investissements offrent une grande liquidité, permettant un retrait rapide avec des frais de transaction réduits en cas de besoin.
🔹 2 000 € placés sur des biens divers afin de protéger leur patrimoine contre les risques extrêmes

🎯 Résultat : une épargne bien répartie entre sécurité, rendement et flexibilité, tout en construisant leur patrimoine pour l’avenir.
Un accompagnement personnalisé et la mise en œuvre de la stratégie pendant un an, renouvelable si souhaité.

Prenons un rendez-vous pour en discuter !

Un premier échange gratuit et sans engagement de 30mn pour répondre à vos questions et vous donner les premières clés d’une bonne gestion de votre héritage.

Comprendre votre situation et vos objectifs
Bilan de votre patrimoine
Identification des forces et des faiblesses de votre patrimoine et de votre héritage

📍 RDV en présentiel à Meyzieu ou en visio conférence
⚠️ Les opportunités fiscales et financières évoluent rapidement. Mieux vaut anticiper dès maintenant !

Rencontre d’introduction

FAQ

La première rencontre est-elle gratuite ?

Oui, la première rencontre est totalement gratuite. Elle me permet de découvrir votre profil, votre situation financière et vos objectifs. À partir de cette rencontre, nous pourrons définir ensemble les meilleures stratégies pour optimiser votre patrimoine et répondre à vos besoins spécifiques.

Intervenez vous sur Meyzieu directement ?

Oui, je me déplace à domicile à Meyzieu pour un accompagnement personnalisé. Il est également possible de faire des rendez-vous en visio, selon mes disponibilités.

Combien coûte un accompagnement ?

Mon accompagnement se base sur un pourcentage des actifs que je conseille (en moyenne 1,5 %). Ce tarif inclut un suivi annuel. Le pourcentage peut être ajusté en fonction de la complexité des actifs et des recommandations spécifiques.

Avez-vous d’autres prestations ?

Oui, en tant que conseiller en gestion de patrimoine, je propose une gamme complète de services, incluant :
– La gestion des placements financiers (assurance vie, PEA, comptes titres…)
– La stratégie de diversification du patrimoine
– L’optimisation fiscale et successorale
– La préparation à la retraite
– La planification de la transmission du patrimoine
– L’accompagnement dans l’immobilier et les SCPI
– L’analyse et le conseil sur les investissements spécifiques (héritages, projets de vie, etc.)

Est-ce que je dois déjà avoir des investissements en place pour vous consulter ?

Non, il n’est pas nécessaire d’avoir des investissements en place. Je vous accompagne dès le début pour définir une stratégie financière adaptée à votre situation actuelle et à vos projets futurs, qu’il s’agisse d’investir votre héritage à Meyzieu ou de préparer un projet de vie.

Pourquoi choisir un conseiller indépendant ?

En tant que conseiller indépendant, je n’ai pas de lien avec des institutions financières ou des produits spécifiques. Cela me permet de vous offrir des conseils impartiaux, 100 % orientés vers vos besoins et objectifs. Vous bénéficiez d’une stratégie sur mesure, sans conflit d’intérêt.

Comment fonctionne le suivi après la première rencontre ?

Après le premier rendez-vous, je mets en place un suivi régulier pour ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de vos objectifs, de votre situation financière et des opportunités du marché. Ce suivi peut se faire annuellement ou à intervalles plus courts si nécessaire.

Comment savoir si un placement est adapté à mon héritage ?

Je commence par analyser la nature de votre héritage et vos objectifs. Ensuite, je vous propose les options les plus adaptées pour que vous puissiez en tirer le meilleur parti, tout en tenant compte de votre tolérance au risque, de vos projets de vie et de votre situation fiscale.

Est-ce que vous pouvez m’aider à gérer un héritage d’entreprise ?

Oui, je vous accompagne également dans la gestion d’un héritage d’entreprise. Que ce soit pour optimiser la transmission de l’entreprise ou pour intégrer des solutions fiscales et successorales adaptées, je vous aide à prendre des décisions éclairées.

Puis-je vous contacter pour des conseils ponctuels ?

Oui, vous pouvez me consulter pour des conseils ponctuels sur des projets spécifiques, tels que la gestion d’un héritage, l’optimisation de placements existants ou des questions liées à la succession.

Un conseil indépendant pour votre patrimoine

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Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr

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