Conseil Propice
Mon approche repose sur l’indépendance, l’expertise et la transparence
Conseil Propice allie expertise financière et approche humaine pour conseiller votre patrimoine
Rafael Egal, Gérant Conseil Propice Ind
CIF, CFA (entre 2020 et 2022), Msc Finance
« Après avoir été diplômé d’un master en finance de marché à H.E.C. Montréal, j’ai acquis une expérience de quatre ans à la Caisse de dépôt et placement du Québec, à Montréal, une institution dédiée aux besoins des retraités québécois. Cette période m’a permis de développer des compétences approfondies dans diverses classes d’actifs telles que les actions, les devises, l’immobilier, les matières premières et les produits dérivés.
J’ai ensuite pris une pause du secteur financier pour explorer une voie différente et être indépendant en créant une entreprise dans le domaine social. Cette expérience m’a offert un nouveau regard sur l’argent tout en me permettant de rester fidèle à mon goût pour l’aventure.
J’ai constaté que certains entrepreneurs et banquiers mettaient parfois davantage l’accent sur leurs propres intérêts, ce qui les amenait à négliger les besoins de leurs clients.
De retour en France, je désire concilier ces deux dimensions : l’approche humaine et mon expertise en finance, afin de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Mon indépendance, tant personnelle que professionnelle, me permet d’offrir une approche libre et centrée sur vos besoins. Je suis là pour vous écouter, comprendre votre situation et vous aider à prendre les meilleures décisions pour sécuriser votre patrimoine. »
Mes valeurs
Mon indépendance est totale : je ne possède aucune rémunération des institutions financières ou de partenaire pour les produits recommandés, ce qui garantit des conseils impartiaux et entièrement centrés sur vos intérêts.
Je suis engagé à agir avec une transparence absolue, en expliquant chaque recommandation et démarche, afin que vous compreniez parfaitement les solutions proposées.
Enfin, ma rigueur me pousse à analyser chaque aspect de votre situation pour offrir des stratégies adaptées et performantes, tout en tenant compte de vos objectifs et contraintes. Ces valeurs sont le socle de ma manière de travailler, pour vous accompagner de manière éthique et efficace.
Objectivité
L’objectivité est au cœur de mes actions, je garantis des conseils impartiaux et transparents à chaque client.
Rigueur
Je fais preuve de rigueur dans chaque aspect de mon travail, en veillant à ce que toutes les analyses et recommandations soient précises et soigneusement vérifiées.
Cette approche garantit des solutions fiables et des résultats cohérents.
Soutien
Je vous accompagne tout au long de votre vie avec un suivi complet et personnalisé. Je suis particulièrement présent dans les moments difficiles, pour vous offrir le soutien et les conseils nécessaires à chaque étape de votre parcours.
Mes tarifs
De la prise de contact à l’accompagnement annuel, mes tarifs sont entièrement transparents et sans rétrocommissions.
Les honoraires sont très compétitifs, en moyenne 3 fois moins qu’un acteur traditionnel.
1. Prise de contact et première rencontre – Gratuite
La première rencontre, qui permet de faire connaissance et de vous expliquer en détail mon service, est gratuite.
2. Rédaction et présentation des préconisations
Mes honoraires sont ajustés en fonction de la complexité de votre situation. Ils couvrent les préconisations, leur mise en œuvre, ainsi que le suivi tout au long de l’année. De plus, je ne perçois aucune rétrocommission sur les produits que je recommande, garantissant ainsi des conseils véritablement indépendants et alignés avec vos intérêts.
- Ce forfait, grâce à un minimum de 125 € par trimestre, est accessible quel que soit le niveau initial du patrimoine conseillé
3. Suivi annuel
Je surveille les performances de vos investissements, ajuste leur allocation en fonction des évolutions législatives et économique et adapte mes recommandations à vos objectifs financiers en perpétuelle évolution.
| Patrimoine financier liquide | Taux annuel |
|---|---|
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine au conseil indépendant ?
Un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) et un CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine au conseil Indépendant) jouent des rôles similaires dans la gestion et l’optimisation du patrimoine financier de leurs clients. Cependant ils diffèrent par leur structure et leurs méthodes de travail
CGPI comme Conseil Propice
- Large choix de produits conseillés
- Conseils personnalisés et adaptés au patrimoine du client
- Aucune affiliation à une institution financière
- Frais transparents, communiqués dès la première rencontre, laquelle est gratuite
- L’expertise dépend de la compétence du conseiller
CGP au conseil non indépendant
- Conseils sur le patrimoine global
- Rémunération basée sur les partenariats établis et les commissions des produits recommandés
- Choix limités aux produits de ses partenaires
- Frais cachés potentiellement élevés
Conseiller Bancaire
- Produits intégrés avec les services de l’institution
- Rémunération pouvant favoriser les intérêts de l’institution financière plutôt que ceux des clients
- Conseils restreints aux produits de l’institution financière
- Emphase moins importante sur l’optimisation fiscale et la transmission du patrimoine
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr
Création Rafael Egal – 2024