Conseil Propice
Nous plaçons votre patrimoine et notre indépendance au dessus de toute autre considération
Conseil Propice allie expertise financière et approche humaine pour conseiller votre patrimoine
Rafael Egal, Gérant Conseil Propice Ind
CIF, CFA (entre 2020 et 2022), Msc Finance
“Après avoir été diplômé d’un master en finance de marché à H.E.C. Montréal, j’ai acquis une expérience de quatre ans à la Caisse des dépôts et placement du Québec, à Montréal, une institution dédiée aux besoins des retraités québécois. Cette période m’a permis de développer des compétences approfondies dans diverses classes d’actifs telles que les actions, les devises, l’immobilier, les matières premières et les produits dérivés.
J’ai ensuite pris une pause du secteur financier pour explorer une voie différente et être indépendant en créant une entreprise dans le domaine social. Cette expérience m’a offert un nouveau regard sur l’argent tout en me permettant de rester fidèle à mon goût pour l’aventure.
J’ai constaté que certains entrepreneurs et banquiers mettaient parfois davantage l’accent sur leurs propres intérêts, ce qui les amenait à négliger les besoins de leurs clients.
De retour en France, je désire concilier ces deux dimensions : l’approche humaine et mon expertise en finance, afin de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Mon indépendance, tant personnelle que professionnelle, me permet d’offrir une approche entièrement libre et centrée sur vos besoins. Je suis là pour vous écouter, comprendre votre situation et vous aider à prendre les meilleures décisions pour sécuriser votre patrimoine.”
Nos valeurs
Dans un contexte marqué par l’inflation, la volatilité des marchés et l’instabilité géopolitique, notre gestion proactive vous aide à aborder ces défis avec sérénité.
L’éducation financière est au cœur de notre approche, nous vous fournissons les informations nécessaires pour comprendre nos recommandations tout au long de notre accompagnement.
En complément du conseil patrimonial, nous réalisons des analyses personnalisées que vous pourrez conserver pour guider vos décisions. Que ce soit pour la planification de votre retraite, le choix entre achat immobilier ou location, ou la gestion des risques de votre patrimoine, entre autres.
Nous aidons également les personnes s’installant au Canada, notamment dans la province du Québec.
Enfin, notre indépendance est totale. Sans partenariat avec d’autres institutions financières, nous garantissons des conseils objectifs, entièrement axés sur vos intérêts.
Objectivité
L’objectivité est au cœur de nos actions, nous garantissons des conseils impartiaux et transparents à chaque client.
Rigueur
Nous faisons preuve de rigueur dans chaque aspect de notre travail, en veillant à ce que toutes les analyses et recommandations soient précises et soigneusement vérifiées.
Cette approche garantit des solutions fiables et des résultats cohérents pour nos clients.
Soutien
Nous vous accompagnons tout au long de votre vie avec un suivi complet et personnalisé, grâce à un nombre limité de clients par conseiller. Nous sommes particulièrement présents dans les moments difficiles, pour vous offrir le soutien et les conseils nécessaires à chaque étape de votre parcours.
Nos tarifs
De la prise de contact à l’accompagnement annuel, nos tarifs sont entièrement transparents et sans rétrocommissions
1. Prise de contact et première rencontre
La première rencontre, qui permet de faire votre connaissance et de vous expliquer en détail notre service, est gratuite.
- Rencontre gratuite
2. Rédaction et présentation des préconisations
Nos honoraires sont adaptés à la complexité de chaque client. Ils incluent les préconisations, la mise en place de ces préconisations et le suivi sur l’année et le fait que nous ne touchons pas de rétrocommissions sur les produits que nous vous proposons.
- Les honoraires varient selon la complexité de la situation du client
- Entre 1 % et 2,50 % du patrimoine liquide
- Incluent les préconisations, la mise en place de ces préconisations et le suivi sur l’année
3. Suivi après la première année
Nous surveillons régulièrement les performances de vos investissements, ajustons nos stratégies en fonction des fluctuations du marché et adaptons nos recommandations à vos objectifs financiers en perpétuelle évolution.
- Honoraires de suivi après la première année : 0,50 % HT des actifs conseillés (dégressif : 0,40 % > 500 k€ ; 0,35 % > 1 M€ ; 0,30 % > 2 M€)
Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) et un CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) jouent des rôles similaires dans la gestion et l’optimisation du patrimoine financier de leurs clients. Cependant ils diffèrent par leur structure et leurs méthodes de travail.
CGPI comme Conseil Propice
- Large choix de produits conseillés
- Conseils personnalisés et adaptés au patrimoine du client
- Aucune affiliation à une institution financière
- Frais transparents transmis dès la première rencontre, qui est gratuite
- L’expertise dépend de la compétence du conseiller
CGP au conseil non indépendant
- Conseils sur le patrimoine globale
- Rémunération basée sur les partenariats établis et les commissions des produits recommandés
- Choix limités aux produits de ses partenaires
- Frais cachés potentiellement élevés
Conseiller Bancaire
- Produits intégrés avec les services de l’institution
- Rémunération pouvant favoriser les intérêts de l’institution financière plutôt que ceux des clients
- Conseils restreints aux produits de l’institution financière
- Emphase moins importante sur l’optimisation fiscale et la transmission du patrimoine
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr
Création Rafael Egal – 2024