Conseil en investissement financier à Lyon
Un conseil en investissement financier indépendant pour plus de rendements, moins de frais et des investissements alignés à vos projets de vie
Moins de frais
Suppression des frais superflus pour ne conserver que ceux correspondant à vos besoins réels et valoriser votre patrimoine.
Meilleure gestion des risques
Évaluation du risque des investissements et des classes d’actifs pour assurer une véritable diversification.
Horizon de placement
J’adapte vos investissements pour les aligner précisément avec vos objectifs à court, moyen et long terme.
Suivi & Compréhension
Suivi réactif pour ajuster vos placements si nécessaire, avec des explications simples pour vous aider à saisir les complexités financières.
Pourquoi faire appel à un conseiller en investissement financier indépendant à Lyon ?
✅ Proximité humaine : des rendez-vous en présentiel ou à distance, selon vos préférences.
✅ Ancrage local
✅ Accompagnement durable : vous n’êtes jamais seul face aux décisions à prendre.
Chaque recommandation répond à trois critères clés :
✅ Cohérence avec vos aspirations personnelles
✅ Adaptée à votre capacité réelle de prise de risque
✅ Détaillée, compréhensible et sans jargon inutile
Un accompagnement indépendant et aligné avec vos intérêts
Contrairement à une banque ou à un conseiller en gestion de patrimoine lié à des partenaires exclusifs, je travaille sans produits imposés. Cela me permet de vous proposer uniquement des solutions réellement pertinentes, adaptées à votre profil, vos contraintes et vos projets de vie.
👉 Aucun conflit d’intérêts, aucun objectif de vente.
Les frais annuels, en s’accumulant au fil des années, peuvent avoir un impact significatif sur votre patrimoine
Un investissement similaire avec des frais réduits de 3 % à 1 % peut avoir des répercussions considérables sur votre patrimoine. Je vous aide à examiner les frais associés à vos différents produits pour vérifier leur pertinence.
Évolution du patrimoine en milliers d’euros pour un rendement de 6 %
1 k€ = 1 000 euros.
Toutes les données sur le rendement sont hypothétiques et fournies uniquement à des fins d’illustration. Les rendements ne sont pas représentatifs des taux de rendement attendus ou estimés
Illustration concrète d’une situation client
Valérie est une cadre de 42 ans, habitant le quartier de la Croix-Rousse à Lyon.
Valérie dispose de 120 000 € d’épargne placés sur un fonds en euros et deux livrets réglementés (Livret A et LDDS). Elle vient également de vendre l’appartement hérité de son père pour un montant de 500 000 €.
Soucieuse de valoriser ce capital, de préparer sa retraite et de sécuriser une partie de ses avoirs pour soutenir sa fille étudiante, elle demandé un conseil en investissement financier indépendant à Lyon, capable de l’accompagner avec une approche claire, personnalisée et sans conflit d’intérêts.
1- Première rencontre
- Lors de notre premier échange, nous avons abordé :
- Sa connaissance financière (bonne, mais avec des doutes sur les bons choix à faire seule).
- Sa situation professionnelle (revenus confortables, mais fiscalité élevée),
- Ses projets (retraite dans 12-15 ans, soutien à sa fille, envie de liberté financière),
- Sa tolérance au risque (modérée, mais ouverte à des solutions diversifiées si bien expliquées),
2- Analyse & préconisations
- 🔄 Réallocation de son capital : 500 000 € issus de la vente réinvestis dans des solutions à la fois rentables et sécurisées (REITs, ETF diversifiés, et investissement moins risqué dans des obligations).
- 💡 Mise en place d’un plan de revenus complémentaires dès 55 ans, avec une fiscalité optimisée.
- 💰 Allocation d’une part de l’épargne à des projets à court terme (voyages, transmission).
- 🧾 Baisse significative des frais grâce à des solutions d’investissement indépendantes (frais de gestion <1 %, contre 2-3 % via sa banque).
- 👩👧 Mise en place d’une stratégie de transmission anticipée pour sa fille via démembrement et assurance vie.
4- Mise en place des préconisations et suivi
Je guide Valérie pas à pas dans la mise en place des recommandations stratégiques : ouverture des bons supports, transferts de fonds, choix des allocations, mise en place des retraits programmés… Chaque action est expliquée de manière claire pour qu’elle comprenne comment et pourquoi elle investit.
À travers notre collaboration, Valérie gagne en visibilité sur son avenir financier et développe une meilleure compréhension de son patrimoine.
Je reste son interlocuteur de confiance, disponible pour répondre à ses questions et réagir à ses besoins. Je l’informe également de toute évolution législative, fiscale ou de marché susceptible d’impacter ses placements, afin qu’elle puisse adapter sa stratégie en toute sérénité.
Bénéficiez d’un audit patrimonial complet à Lyon
💬 Premier échange offert – En visio ou en présentiel, à Lyon ou alentours.
Une analyse concrète, compréhensible et applicable rapidement.
👉 Contactez-moi dès aujourd’hui pour un conseil en investissement financier indépendant à Lyon.
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
Téléphone : 07 44 47 02 94
Courriel : contact@conseil-propice.fr
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