Optimisation fiscale
Je vous aide à structurer efficacement vos finances pour réduire vos impôts et maximiser vos économies, tout en respectant les réglementations en vigueur.
La fiscalité française évolue constamment, je vous aide à vous y adapter au mieux
Profitez de mon expertise en optimisation fiscale pour structurer efficacement vos finances, réduire votre charge fiscale et augmenter vos économies d’impôts.
Améliorer vos revenus professionnels
J’analyse votre situation financière et vous propose des stratégies personnalisées pour réduire votre charge fiscale et maximiser vos revenus.
Bénéficier des niches fiscales
En France, de nombreuses niches fiscales offrent des opportunités pour optimiser votre imposition. Je vous accompagne dans l’identification et l’exploitation de ces avantages légaux pour alléger votre charge fiscale.
Préparer la transmission du patrimoine
Je vous conseille sur les stratégies et outils légaux permettant de minimiser les droits de succession et les impôts, tout en préservant la valeur de vos biens pour vos héritiers.
Expertise sur les différentes enveloppes fiscales
Une optimisation bien réalisée peut vous faire économiser une somme significative sur le long terme
Illustration de l’efficacité fiscale en comparant un investissement de 100 000 euros dans un PEA avec un investissement identique dans un compte titre.
Hypothèse de l’exemple
- Investissement initial : 100 000 euros
- Durée de l’investissement : 5 ans
- Rendement annuel moyen : 5 % (hypothétique)
- Plus-value totale après 5 ans : 27 628 euros
- Prélèvements sociaux (PEA) : 17.2 % sur les plus-values.
- Imposition (Compte Titre) : 30 % (Prélèvements sociaux + Impôt sur le revenu)
Au bout de 15 ans, les économies réalisées dépasseront 14 000 euros uniquement grâce à la fiscalité avantageuse du PEA.
1 k€ = 1 000 euros.
Toutes les données sur le rendement sont hypothétiques et fournies uniquement à des fins d’illustration. Les rendements ne sont pas représentatifs des taux de rendement attendu ou estimé
Illustration concrète d’une situation client
Claire et Paul, mariés depuis 10 ans, ont deux enfants. Malgré une situation financière stable, ils n’ont jamais exploré en profondeur les possibilités d’optimisation fiscale et de gestion de patrimoine. Ils souhaitent désormais s’assurer que leur patrimoine est bien géré, profiter des avantages fiscaux disponibles et préparer au mieux l’avenir de leurs enfants.
Situation de Claire et Paul
1- Première rencontre
Rencontre de Claire et Paul afin d’avoir les informations sur leur situation globale, leurs revenus fiscaux personnels et professionnels.
2- Préconisations
- Optimisation des revenus
- Défiscalisation : Étudier les dispositifs de défiscalisation adaptés, tels que l’investissement en immobilier locatif ou en SCPI
- Placement financier : Diversifier les placements dans des assurances-vie avec des unités de compte orientées vers des fonds d’investissement à long terme, tout en bénéficiant des avantages fiscaux spécifiques.
- Transmission de patrimoine
- Donation-partage : Réaliser des donations aux enfants en utilisant les abattements fiscaux disponibles, tout en optimisant l’utilisation des donations successives.
- Testament et clauses bénéficiaires : Optimiser les clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie pour réduire les droits de succession.
- Investissements pour les études des enfants
- Assurance-vie dédiée : Mettre en place une assurance-vie avec des versements réguliers destinés à financer les études des enfants, tout en profitant de la capitalisation des intérêts.
3- Conclusion
Claire et Paul se sentent ainsi bien préparés pour l’avenir, avec des mesures concrètes en place pour sécuriser et faire croître leur patrimoine tout en garantissant une transmission efficace à leurs enfants. Ils sont désormais prêts à mettre en œuvre ces recommandations et à profiter des avantages qui en découleront.
Le conseil en investissement financier est réalisé par Conseil Propice Ind Eurl, société enregistrée auprès de l’ORIAS sous le numéro 24005335. Membre de l’ANACOFI-CIF (numéro E010956), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
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