Top 10 des Actions à Dividendes pour un PEA

🪙 Classement des actions versant les plus gros dividendes en 2025
Découvrez les 10 actions qui offrent les rendements les plus élevés en dividendes pour un PEA, avec des rendements bruts allant de 6 % à plus de 10 %.
Il est important de noter que cet article n’est pas un conseil en investissement. Avant de prendre toute décision, assurez-vous de bien comprendre les risques associés à chaque option et de réaliser vos propres recherches.

Si vous souhaitez en savoir plus sur ce que représente une action à dividende, consultez cet article : Les Actions à dividendes

Si vous envisagez d’utiliser ces dividendes pour créer une rente, financer votre retraite ou préparer une transmission de patrimoine, cet article pourra vous guider dans vos choix. Pour une stratégie d’investissement plus précise et personnalisée, n’hésitez pas à me contacter pour définir la meilleure approche adaptée à vos objectifs financiers à long terme et bénéficier d’un audit de votre patrimoine gratuit.

• 1️⃣ Comment choisir les meilleures actions à dividende ?
  • 1.1. Les métriques à analyser
  • 1.2. Exemple d’analyse concrète
• 2️⃣ Les actions avec les plus gros dividendes en 2025
  • 2.1. Top 10 actions éligibles au PEA (plus de 10 milliards € de capitalisation)
  • 2.2. Autres actions connues éligibles au PEA
• 3️⃣ Tableau récapitulatif des actions à dividende
• 📃Conclusion : Un calendrier sur-mesure pour estimer vos dividendes sur l’année

1.1. Les métriques à analyser

Quand on parle d’investissement en dividendes, plusieurs indicateurs sont important pour bien évaluer la qualité et la durabilité des revenus des entreprises :

• Rendement ou taux du dividende (Dividend Yield) : Pourcentage indiquant le rapport entre le dividende annuel et le prix de l’action. Attention : un rendement très élevé peut aussi signaler un risque (marché pessimiste sur la société).
• Taux de distribution (Payout Ratio) : Pourcentage des bénéfices distribués aux actionnaires. Un ratio trop élevé (>80%) peut indiquer un dividende non soutenable sur le long terme et qui pourrait être amené à baisser dans le futur ou mettre en danger la compagnie.
• Croissance du dividende : Progression du dividende au fil du temps. Idéalement, on cherche des entreprises avec un historique de croissance constante.
• Stabilité des bénéfices : Les entreprises qui opèrent dans des secteurs à revenus stables, comme les biens de consommation ou les services publics, offrent généralement des dividendes plus sûrs et réguliers.

Pour plus de détails sur les actions à dividende, consultez cet article : Description d’une action à dividende

1.2. Exemple d’analyse concrète

Imaginons que vous ayez le choix entre deux actions, Entreprise A et Entreprise B, avec les caractéristiques suivantes :

• Entreprise A :
  • Prix de l’action : 50 €
  • Dividende annuel : 5 €
  • Rendement du dividende (Dividend Yield) : 10 %
  • Caractéristiques supplémentaires : Pas de croissance de dividende prévue.
• Entreprise B :
  • Prix de l’action : 50 €
  • Dividende annuel : 2 €
  • Rendement du dividende (Dividend Yield) : 4 %
  • Caractéristiques supplémentaires : L’entreprise augmente son dividende de 10 % par an.

Le cas de l’Entreprise A : Rendement stable mais élevé

L’Entreprise A offre un rendement initial plus élevé de 10 % grâce à un dividende annuel de 5 € pour un prix de l’action de 50 €. Cela semble très attractif à court terme, car vous percevrez un dividende annuel de 5 € pour chaque action que vous détenez.

Cependant, un rendement élevé peut parfois cacher un risque. En effet, l’Entreprise A ne prévoit pas d’augmentation de son dividende dans les années à venir. Cela signifie que, bien que vous receviez un bon revenu passif dès le départ, ce rendement restera fixe. Si l’entreprise rencontre des difficultés financières ou si l’économie connaît des turbulences, elle pourrait être contrainte de réduire son dividende, ce qui impacterait directement vos revenus.

Le cas de l’Entreprise B : Rendement plus faible mais croissance soutenue

L’Entreprise B, bien qu’elle offre un rendement initial de seulement 4 % avec un dividende de 2 €, présente un énorme avantage : elle augmente son dividende de 10 % par an. Cette croissance des dividendes est cruciale pour un investisseur à long terme.

Prenons un exemple sur 10 ans pour illustrer cet effet :

• Année 1 : Dividende de 2 €
• Année 2 : Dividende de 2,20 € (augmentation de 10 %)
• Année 3 : Dividende de 2,42 € (augmentation de 10 % par rapport à l’année précédente)
• …
• Année 10 : Dividende de 5,19 € (augmentation continue de 10 % chaque année)

Au bout de 10 ans, votre dividende annuel serait passé de 2 € à 5,19 € par action, soit une augmentation de 159 % du dividende initial. C’est bien plus que l’Entreprise A qui, elle, aurait payé un dividende fixe de 5 € chaque année.

En plus de cela, la valeur de l’action d’Entreprise B pourrait également augmenter avec l’amélioration de sa rentabilité et de son modèle économique, ce qui augmenterait encore le rendement du dividende pour l’investisseur.

Comparaison sur 10 ans

Année	Entreprise A	Entreprise B (avec croissance de 10 %)
Dividende annuel	5 €	2 € → 2,20 € → 2,42 € → … → 5,19 €
Rendement initial	10 %	4 %
Rendement au bout de 10 ans	10 %	4 % en début de période, mais augmentation progressive du rendement avec la hausse du dividende

Entreprise A offre une stabilité immédiate, mais l’Entreprise B propose un potentiel de croissance exponentielle de vos revenus à long terme.

Pourquoi choisir l’Entreprise B pour un investisseur à long terme ?

Bien que l’Entreprise A offre un rendement initial plus élevé, l’Entreprise B est plus avantageuse à long terme pour plusieurs raisons :

1. Croissance exponentielle des revenus : La capacité de l’Entreprise B à augmenter ses dividendes de manière régulière signifie que vos revenus passifs croîtront de manière substantielle au fil du temps, même si le rendement initial est plus faible.
2. Protection contre l’inflation : Avec l’augmentation des dividendes, vous bénéficiez d’une protection contre l’inflation. Si l’Entreprise A maintient son dividende fixe, vous risquez de voir votre pouvoir d’achat diminuer au fil du temps, alors que l’Entreprise B vous permettra de compenser partiellement cette perte de valeur.
3. Effet de capitalisation : Les dividendes croissants peuvent également être réinvestis dans de nouvelles actions, créant un effet de capitalisation. Cela permet à l’investisseur de profiter d’une croissance composée de ses revenus passifs, augmentant ainsi son capital investi.
4. Stabilité et prévisibilité : L’Entreprise B, qui augmente régulièrement ses dividendes, démontre une gestion financière prudente et une rentabilité soutenue. Cela peut refléter une entreprise solide et capable de générer des flux de trésorerie stables, contrairement à l’Entreprise A, qui pourrait rencontrer des difficultés en cas de baisse de son activité.

Conclusion

En somme, bien qu’une action à dividende avec un rendement initial élevé (comme l’Entreprise A) puisse sembler attrayante à court terme, une entreprise avec un dividende en forte croissance (comme l’Entreprise B) peut offrir une plus grande sécurité et une rentabilité accrue sur le long terme. Pour les investisseurs à long terme, privilégier les entreprises avec une forte croissance des dividendes est souvent un choix plus judicieux, car il permet d’assurer des revenus croissants et de mieux se protéger des risques économiques et de l’inflation.

Les 13 actions à dividende suivantes sont négociées sur les marchés Euronext Paris, Euronext Bruxelles, Amsterdam et Lisbonne, et présentent une capitalisation boursière supérieure à 10 milliards d’euros, garantissant ainsi des entreprises plus établies et matures.

1. 🚗 Stellantis
   • Taux de dividende 2025 : 17,64%
   • ISIN : NL00150001Q9
   • Secteur : Automobile
   • Capitalisation boursière : 25,28 B€
   • Description : Stellantis est un groupe automobile mondial, né de la fusion entre Fiat Chrysler Automobiles et PSA Group. Il produit une large gamme de véhicules, de l’automobile aux camions, sous des marques telles que Peugeot, Fiat, Jeep, et Dodge.
2. 🏦 ABN Amro
   • Taux de dividende 2025 : 8,63 %
   • ISIN : NL0011540547
   • Capitalisation boursière : 14,38 B€
   • Secteur : Services financiers – Banques
   • Description : ABN Amro est une grande banque néerlandaise, offrant une large gamme de services bancaires aux particuliers, entreprises et investisseurs institutionnels. Elle est également présente dans la gestion de patrimoine et la banque de financement.
3. ⚡Engie
   • Taux de dividende 2025 : 7,75 %
   • ISIN : FR0010208488
   • Secteur : Services aux collectivités
   • Capitalisation boursière : 44,84 B€
   • Description : Engie est un leader mondial dans la production et la distribution d’énergie, principalement dans le secteur des énergies renouvelables. L’entreprise est également impliquée dans les services d’efficacité énergétique et de gestion des infrastructures.
4. 🏛️ ING Groep
   • Taux de dividende 2025 : 6,94 %
   • ISIN : NL0011821202
   • Secteur : Services financiers – Banque
   • Capitalisation boursière : 48,62 B€
   • Description : ING est un groupe bancaire néerlandais offrant des services bancaires en ligne, de financement et de gestion d’actifs à l’international.
5. 🏢 NN Group
   • Taux de dividende 2025 : 6,92 %
   • ISIN : NL0010773842
   • Secteur : Services financiers – Banque
   • Capitalisation boursière : 12,99 B€
   • Description : NN Group est une société néerlandaise spécialisée dans l’assurance vie, la retraite, et la gestion d’actifs, présente dans plusieurs pays d’Europe.
6. 👗 Kering
   • Taux de dividende 2025 : 6,73 %
   • ISIN : FR0000121485
   • Secteur : Luxe / Biens de consommation
   • Capitalisation boursière : 20,95 B€
   • Description : Groupe français de luxe propriétaire de marques prestigieuses comme Gucci, Balenciaga et Yves Saint Laurent. Il opère dans la mode, la maroquinerie et les accessoires.
7. 🏦 BNP Paribas
   • Taux de dividende 2025 : 6,7 %
   • ISIN : FR0000131104
   • Secteur : Services financiers – Banque
   • Capitalisation boursière : 77,57 B€
   • Description : BNP Paribas est une grande banque française offrant des services de financement, d’investissement et de gestion de patrimoine à une clientèle internationale, tout en étant un acteur majeur des marchés financiers.
8. 🏦 Crédit Agricole
   • Taux de dividende 2025 : 6,67 %
   • ISIN : FR0000045072
   • Secteur : Banque
   • Capitalisation boursière : 47,60 B€
   • Description : Le Crédit Agricole est l’un des plus grands groupes bancaires en Europe, offrant des services bancaires de détail, des services financiers et des solutions d’assurance. Il est également un acteur majeur dans la gestion de patrimoine.
9. 📊 Amundi
   • Taux de dividende 2025 : 6,55 %
   • ISIN : FR0004125920
   • Secteur : Gestion d’actifs
   • Capitalisation boursière : 12,73 B€
   • Description : Amundi est l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs en Europe, spécialisée dans la gestion de portefeuilles pour les investisseurs institutionnels et les particuliers.
10. 🛢️ TotalEnergies
    • Taux de dividende 2025 : 5,95 %
    • ISIN : FR0000120271
    • Secteur : Énergie
    • Capitalisation boursière : 118 B€
    • Description : TotalEnergies est un géant mondial de l’énergie, actif dans le pétrole, le gaz, l’électricité et les énergies renouvelables. L’entreprise est engagée dans la transition énergétique.

2.2. Autres actions connues éligibles au PEA

Les entreprises suivantes proposent également des dividendes intéressants, bien que légèrement inférieurs à ceux mentionnés précédemment :

1. 🛒 Carrefour
   • Taux de dividende 2025 : 6,57 %
   • ISIN : FR0000120172
   • Secteur : Distribution
   • Capitalisation boursière : 8,58 B€
   • Description : Carrefour est l’une des plus grandes chaînes de distribution au monde, avec des hypermarchés, supermarchés et magasins de proximité. Il opère principalement en Europe, Amérique latine et Asie.
2. 🎲 FDJ (Française des Jeux)
   • Taux de dividende 2025 : 6,22 %
   • ISIN : FR0013451333
   • Secteur : Jeux d’argent
   • Capitalisation boursière : 5,29 B€
   • Description : La Française des Jeux (FDJ) est l’entreprise française de jeux et paris sportifs, opérant principalement dans les jeux de loterie, les paris sportifs et les jeux en ligne.
3. 📱 Orange
   • Dividend Yield 2025 : 5,98 %
   • ISIN : FR0000133308
   • Secteur : Télécommunications
   • Capitalisation boursière : 32,40 B
   • Description : Orange est un opérateur majeur de télécommunications en Europe et en Afrique, offrant des services mobiles, Internet, et des solutions d’entreprise.

Choisir les bonnes actions à dividendes ne se résume pas à viser le plus haut rendement. Il faut comprendre la solidité de l’entreprise, la durabilité de ses dividendes et sa place dans votre portefeuille.

Les entreprises très rentables en dividendes aujourd’hui peuvent être risquées si le dividende n’est pas soutenable. N’oubliez pas de diversifier aussi les secteurs, et pourquoi pas, mixer actions à dividendes et ETF pour plus de stabilité.

Enfin, toutes les valeurs présentées ici sont éligibles au PEA, ce qui permet d’encaisser ces dividendes dans un cadre fiscal avantageux.

Important : Cet article n’est pas un conseil d’investissement. Il est essentiel de faire vos propres recherches pour adapter vos choix à votre profil d’investisseur.

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