Guide Complet : Comment Investir dans le MSCI World avec un PEA ou un CTO ?

🌐Le 4 mars 2025, Amundi a annoncé le lancement de son nouvel ETF MSCI World, offrant ainsi aux investisseurs une nouvelle alternative pour s’exposer aux marchés actions mondiaux.
L’ETF MSCI World, connu en français sous le nom d’ETF MSCI Monde, est l’un des plus populaires chez les investisseurs français. Il permet, en un seul clic, d’investir dans plus de 1 300 entreprises réparties dans 23 pays développés.

Face à la multitude d’ETF MSCI World disponibles, savoir lequel acheter peut s’avérer complexe. Notre comparatif vise à vous guider dans cette jungle d’options pour vous aider à identifier l’ETF MSCI Monde le plus adapté à vos besoins.

• 🌟 Qu’est-ce que le MSCI World
  • 1.1 Description
  • 1.2 Composition du MSCI World
  • 1.3 Historique des performances
• 📈 Les ETFs MSCI World existants
  • 2.1. Comment investir via un PEA ?
  • 2.2. Les autres MSCI Monde disponibles sur CTO
  • 2.3. Quel ETF MSCI World est fait pour vous ?
• 📊 Tableau comparatif des ETFs MSCI World existants
• 📃Conclusion

1.1 Description

Créé en 1987, le MSCI World est largement utilisé comme référence pour évaluer la performance des marchés développés et sert de base à de nombreux produits financiers, notamment des fonds indiciels et des ETF (Exchange-Traded Funds).

🔒 Caractéristiques principales en mars 2025 :

• Reflète la performance des 23 plus grandes économies développées
• Inclut plus de 1 395 actions
• Représente 85 % de la capitalisation boursière mondiale
• Permet une diversification sectorielle et géographique
• Exclusion : Pas d’actions de pays émergents ni de petites capitalisations.

1.2 Composition du MSCI World

• Pondération par capitalisation boursière
• Les États-Unis dominent l’indice avec, environ 75% de l’exposition totale
• Les 10 plus grandes entreprises représentent environ 25 % de l’indice

La pondération par capitalisation boursière attribue un poids à chaque entreprise dans un indice en fonction de sa valeur de marché totale (capitalisation boursière). Plus une entreprise est valorisée, plus son influence est grande dans l’indice. Cette méthode reflète fidèlement la structure du marché, mais peut concentrer le poids sur les plus grandes entreprises.

🌐Répartition géographique :

Le MSCI World est principalement composé de valeurs américaines 🇺🇸 (environ 75 % en date de mars 2025), suivies par les marchés européens 🇪🇺 (Royaume-Uni, France, Allemagne), le Japon 🇯🇵 et le Canada 🇨🇦.

🌐Répartition sectorielle :

• 💻 Technologie : 25 %
• 🏥 Santé : 11 %
• 🏦 Finance : 17 %
• 👗 Consommation discrétionnaire : 12 %
• Autres secteurs : 35 %

1.3 Historique des performances

Le MSCI World a démontré une bonne performance historiquement. La croissance reflète la capacité de l’indice à capturer la valeur créée par les entreprises leaders des économies développées, tout en offrant une diversification géographique qui atténue les risques liés aux marchés individuels.

Pour investir dans un ETF MSCI World via un PEA (Plan d’Épargne en Actions), il faut choisir un ETF qui est éligible.
Actuellement, seul 3 ETFs proposés par Amundi et un ETF d’iShares sont éligibles au PEA.
Le dernier venu, le Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc, lancé le 4 mars 2025, se distingue par son prix d’entrée attractif d’environ 5 euros – comme le iShares – le rendant particulièrement accessible si vous voulez faire de petits investissements :

• Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc – (FR001400U5Q4)
• Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (D) – (LU2655993207)
• Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C) – (LU1681043599)
• iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) – (IE0002XZSHO1)

Pour rappel : le point fort du PEA est sa fiscalité avantageuse après 5 ans de détention (12,8 % d’impôt au lieu de 30 % via un CTO).

En plus des 4 ETFs MSCI World éligibles au PEA, de nombreux fournisseurs proposent des ETFs MSCI World accessibles via un Compte-Titres Ordinaire (CTO) :

• SPDR
• iShares
• Amundi
• UBS
• HSBC
• Xtrackers
• Invesco

Vous pouvez retrouver la liste complète avec leurs caractéristiques dans le point 3. Tableau comparatif.

Voici une sélection de 5 ETFs adaptés à différents profils d’investisseurs :

1️⃣ Petit budget et PEA 🏦💰
➡️ Je ne possède que 90 € et j’ai un PEA.
🔹 Meilleur choix : iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) (IE0002XZSHO1)
✅ Prix accessible (~5 € la part)
✅ Éligible au PEA
✅ Faibles frais (0,25 %)
🎯 Idéal pour les petits budgets souhaitant optimiser la fiscalité du PEA.

2️⃣ Investisseur long terme sur PEA 📈🌿
➡️ Je veux investir sur le long terme via mon PEA et privilégier un grand fournisseur.
🔹 Meilleur choix : Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF Acc (FR001400U5Q4)
✅ Frais bas (0,20 %)
✅ Fiscalité optimisée sur le PEA
✅ Gestion par Amundi, acteur majeur
🎯 Idéal pour ceux qui veulent minimiser les coûts et maximiser la performance.

3️⃣ Revenu passif avec dividendes 💵📊
➡️ Je veux un ETF qui verse des dividendes réguliers pour un complément de revenu.
🔹 Meilleur choix : HSBC MSCI World UCITS ETF USD (IE00B4X9L533)
✅ Rendement dividendes attractif (~1,63 %)
✅ Frais de gestion très bas (0,15 %)
✅ Bonne liquidité
🎯 Idéal pour les investisseurs souhaitant percevoir des revenus réguliers.

4️⃣ Diversification et stabilité en CTO 🌍🔄
➡️ Je veux un ETF avec de faibles frais et une plus grande diversification géographique.
🔹 Meilleur choix : Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF USD Accumulating (IE000OEF25S1)
✅ Frais bas (0,20 %)
✅ Capitalisation Equipondérée ce qui permet d’avoir moins d’exposition aux États-Unis.
🎯 Parfait pour les investisseurs en CTO recherchant diversification géographique.

5️⃣ Gros investisseurs et frais faibles 💎📊
➡️ J’ai un budget conséquent et je veux investir de manière significative en MSCI World avec des frais de gestion minimes.
🔹 Meilleur choix : SPDR MSCI World UCITS ETF (IE00BFY0GT14)
✅ Un des plus grands encours (>9,7 milliards €)
✅ Capitalisation automatique des gains
✅ Frais très bas (0,12 %)
🎯 Idéal pour les investisseurs avec une vision long terme et un capital important.

Pour sélectionner l’ETF MSCI World le plus adapté à vos besoins, considérez les critères suivants :

1. Éligibilité au PEA : Vérifiez si l’ETF est compatible avec votre Plan d’Épargne en Actions.
2. Prix de la part : Sélectionnez un ETF dont le prix unitaire correspond à votre budget d’investissement.
3. Frais de gestion : Comparez les coûts annuels entre les différents ETF disponibles.
4. Disponibilité chez votre courtier : Assurez-vous que l’ETF est proposé par votre plateforme d’investissement.
5. Devise de transaction : Choisissez un ETF dans la devise qui vous convient pour éviter les frais de change.
6. Politique de dividendes : Optez pour un ETF distribuant ou capitalisant selon votre stratégie d’investissement.
7. Précision de la réplication : Vérifiez que l’ETF suit fidèlement l’indice MSCI World.

Notez que le choix entre un ETF distribuant ou capitalisant n’affecte pas le rendement total, mais influence la façon dont vous percevez les gains (revenus réguliers ou plus-value).

En date de mars 2025

L’ETF MSCI World est une option pour s’exposer aux marchés actions mondiaux en une seule transaction. Son large éventail d’entreprises et sa diversification géographique en font un choix intéressant pour les investisseurs souhaitant une stratégie à long terme.

📌 Pour un PEA : Les ETFs Amundi et iShares sont à privilégier pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
📌 Pour un CTO : Vous avez l’embarras du choix ! Optez pour un ETF en fonction de vos critères : faibles frais, distribution ou capitalisation des dividendes, devise d’investissement, etc.

💡 Rappel important : Il n’existe pas d’ETF parfait, mais plutôt un ETF adapté à votre profil et vos objectifs financiers. Prenez le temps d’analyser les caractéristiques de chaque option pour faire le choix le plus judicieux.

Il existe de nombreux autres ETFs permettant d’investir sur les marchés mondiaux avec différentes stratégies. Découvrez notre comparatif des ETFs pour le PEA pour trouver celui qui correspond le mieux à vos objectifs ! 🔗

⚠️ Ce guide est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.

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